Que tus finanzas personales en Excel no te estresen: usa estas plantillas gratuitas

Que tus finanzas personales en Excel no te estresen: usa estas plantillas gratuitas

Última actualización 10 de Mayo del 2021Tiempo de lectura: 7 min.

Fernando Machuca

Utilizar Excel para las finanzas personales es fundamental para quienes buscan la independencia económica. En particular porque llevar la contabilidad del hogar puede ser un gran dolor de cabeza para quienes no están acostumbrados a llevar cuentas y hacer cálculos.

Si te sientes identificado, entonces tienes que leer este artículo. Te voy a mostrar algunas plantillas gratuitas de finanzas personales en Excel, para llevar tu contabilidad como un profesional.

¿Qué son las finanzas personales? Este término se refiere a la administración del dinero, el ahorro y la inversión. Tener tus finanzas en orden te ayudará a disminuir el estrés, ahorrar más y disfrutar tu día a día sin preocupaciones, según Muy Financiero.

¡Tener una hoja de Excel para control de gastos personales es una excelente idea! Solo debes descubrir la que mejor se adapte a tus necesidades, o tomar una sabia decisión y descargarlas todas.

¿Estás listo para armar tu plantilla de finanzas personales en Excel y cambiar el futuro de tu economía? ¡Vamos por ello! 🤑

Plantillas para controlar tus finanzas personales en Excel

  1. Tabla de Ahorro Mensual
  2. Plantilla de presupuesto personal
  3. Plantilla de Diagrama de Gantt
  4. Plantilla de gastos diarios
  5. Plantilla de hoja de ingresos y egresos
  6. Plantilla de finanzas personales: calculadora de gastos mensuales
  7. Trucos para Excel
     

Tabla de Ahorro Mensual

¿Necesitas juntar dinero y no sabes cómo hacerlo? ¿Quieres comenzar un proyecto para el que necesitas  ahorrar capital? Empezar a ahorrar es difícil y supone un gran esfuerzo, pero con esta tabla de ahorro mensual podrás ordenar tus finanzas personales en Excel, cumplir tu objetivo fácilmente y lo más importante: cambiar para siempre tus costumbres financieras.

 

¿Cómo completar esta tabla de ahorro?

  1. Coloca cuál es el objetivo del ahorro.

  2. Luego agrega las fechas de inicio y fin del proyecto de ahorro.

  3. Agrega el monto que necesitas ahorrar y si ya tienes ahorros previos también colócalos.

  4. Al final de la tabla encontrarás un gráfico meta de los ahorros actuales y lo que falta, el cual se irá actualizando a medida que completes tu monto ahorrado.
     

plantilla de finanzas personales tabla de ahorro

 

Con esta plantilla de finanzas personales en Excel llevarás una contabilidad mensual de tus ahorros: objetivo mensual versus ahorro real. Es importante que el objetivo sea realista, así te motivas a cumplirlo.

 

¿Qué lograrás con esta plantilla de Excel?

✔️ Serás más disciplinado y organizado con tus ingresos y egresos.

✔️ Podrás ser más realista y consciente sobre el uso del dinero.

✔️ Serás más responsable con la administración de tus fondos.

✔️ Podrás tener una cuenta de ahorro que te ayude a hacer crecer tu dinero.

✔️ Podrás detectar costumbres que te llevan a gastar de más.

✔️ Aprenderás formas de ahorrar dinero en tu día a día.

 

Plantilla de tabla de ahorro de Crehana

 

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Plantilla de presupuesto personal

Para poder llevar una economía organizada, proyectar inversiones y ahorrar dinero, debes llevar un registro de tus ingresos y egresos de forma continua. Con esta plantilla de presupuesto personal que puedes descargar gratis, empezarás a organizar tus finanzas personales de Excel.

El objetivo de esta plantilla es dar seguimiento real de tu economía, para que puedas proyectar tu flujo de dinero a futuro, basándote en números reales. Esta planilla de gastos mensuales personales será un aliado para tu contabilidad.

 

Plantilla de presupuesto personal en Excel

¿Cómo completar este presupuesto personal?

En esta plantilla de finanzas personales en Excel podrás llevar un registro de gastos, tanto fijos como variables. Pero ¿cómo distinguir cuál es cuál?

Los gastos fijos son los recurrentes, aquellos de los que no puedes prescindir. Estos son algunos gastos fijos que tendrás que incluir en tu presupuesto personal en Excel:

  • Alquiler

  • Hipoteca

  • Internet y telefonía

  • Estudios regulares

  • Luz y agua

  • Ahorros mensuales
     

Los gastos variables son aquellos que no podemos prever exactamente pero que debemos completar ya que son gastos habituales. Tanto su periodicidad como su importe pueden variar. Estos son algunos ejemplos de gastos variables que deberás incluir en tu plantilla de finanzas personales de Excel:

  • Compras eventuales

  • Mantenimiento

  • Cursos no regulares

  • Viajes
     

¿Qué lograrás con esta plantilla de Excel?

Esta plantilla de finanzas personales en Excel puede ser un gran aliado para ti y tus finanzas. ¿Que podrás lograr con este registro? Te lo cuento:

✔️ Podrás saber con certeza cuáles son tus ingresos y egresos.

✔️ Puedes llevar un mejor control de tus gastos personales, tanto fijos como variables.

✔️ Aprenderás a ahorrar y podrás proyectar mejores inversiones.

✔️ Lograrás tener una mejor distribución de tu flujo de caja.

✔️ Serás más consciente de lo que puedes prescindir para generar más ahorro mensual.

✔️ Podrás hacer cálculos de gastos no solo mensuales, sino también semanales y diarios.

 

¿Quieres explotar al máximo el control de tus finanzas personales en Excel? Si ya cuentas con algunos conocimientos de la herramienta, entonces aprende sus mejores funciones con este curso de Excel Avanzado.

 

Plantilla de presupuesto gratis

 

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Plantilla de Diagrama de Gantt

Si necesitas ayuda con la organización y seguimiento de tus proyectos, entonces tienes que descargar esta plantilla gratuita con dos diagramas de Gantt. ¡Va a servirte un montón para darle seguimiento a tus proyectos financieros!

¿Quién podría imaginar que llevar las finanzas personales en Excel sería tan fácil?

 

¿Qué es el diagrama de Gantt?

Es una herramienta para planificar y programar tareas a lo largo de un período determinado y darle seguimiento a cada una de sus etapas. Esta herramienta fue desarrollada por Henry Laurence Gantt y consiste en un gráfico de barras horizontales ordenadas por actividades a realizar en etapas concretas.

Es una excelente ayuda para organizar tus finanzas personales en Excel y sus correspondientes proyectos, ya que el objetivo principal de este diagrama es organizar. Además, contribuye en la determinación de los siguientes aspectos de un proyecto:

  • Las tareas o actividades que componen el proyecto.

  • Fechas de inicio y fin del proyecto.

  • Duración de cada tarea.

  • Calcular el avance y el progreso del proyecto.

  • Agrupar las tareas por etapas o fases.


diagrama de Gantt gratuito
 

¿Cómo completar un diagrama de Gantt?

La clave de la realización de un diagrama de Gantt está en la planificación que hagas de las tareas y de cómo las reflejes en esta herramienta. Para poder llevar a cabo exitosamente un proyecto gestionado a través del diagrama es necesario seguir los siguientes pasos.

  1. Haz una lista de las tareas a realizar para el proyecto. Anota en esta plantilla de Excel todas las acciones involucradas desde el inicio hasta el fin.
     

  2. Define las subagrupaciones de las tareas. Los proyectos por lo general llevan varias tareas interrelacionadas, ya sea por corresponder a un tipo de actividad, por los plazos o por corresponder a un mismo período de tiempo. Busca esta relación y agrupalas.
     

  3. Realiza una línea de tiempo del proyecto. Puede ser diaria, semanal o mensual, lo que mejor te sirva para tus proyectos personales.
     

  4. En caso de compartir el proyecto con otras personas, delega las tareas a quién corresponda.
     

Plantilla para finanzas personales con diagrama de Gantt

 

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Plantilla de gastos diarios

La plantilla de gastos diarios es una excelente herramienta para llevar control de tus finanzas personales en Excel. El objetivo es poder darle seguimiento particularmente a tus gastos y egresos de dinero.

Los gastos representan un elemento básico de la economía personal y se refieren a las salidas de dinero, como pagos de alquiler, servicios y compras, entre otros. Llevar un registro de gastos te va a permitir entender cómo estás manejando tus recursos, detectar desvíos y proyectar mejoras en tus finanzas personales.

 

¿Cómo completar la plantilla de gastos diarios?

Esta plantilla de Excel para finanzas personales es básica y sencilla, por lo que te llevará muy poco tiempo completarlo y no supondrá ningún esfuerzo extra para ti. De cada gasto podrás completar los siguientes campos:

  • Fecha

  • Descripción

  • Categoría

  • Gasto

  • Método de pago

  • Gusto/necesidad
     

Este último campo te servirá para definir los gastos prescindibles que podrás controlar para comenzar a ahorrar. ¡Controlar tus finanzas personales en Excel te servirá para evitar futuros problemas económicos!

 

¿Qué lograrás con esta plantilla de gastos diarios?

Seguir un registro de gastos es clave en la planificación financiera, para evitar desvíos grandes de dinero y generar ahorros. ¿Te animas a poner en práctica este registro?

Plantilla de finanzas personales para gastos diarios

 

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Plantilla de hoja de ingresos y egresos

Esta plantilla de Excel para finanzas personales te ayudará a complementar el trabajo que has hecho con la plantilla de gastos diarios, porque podrás llevar un registro de tus ingresos y gastos de manera mensual.

Con la organización de tus ingresos y gastos mensuales en esta plantilla de finanzas personales, podrás destinar una parte del dinero que recibes cada mes para tu estrategia de ahorro.

 

¿Cómo completar la hoja de ingresos y egresos?

Llevar el registro de tus ingresos y egresos será tan sencillo como dar un par de clics y anotar datos sobre el dinero que recibes y gastas cada mes.

Necesitas recopilar alguna información para que la plantilla de finanzas personales funcione perfectamente:

  • Debes registrar los ingresos que recibes cada mes, sin importar que se trate del salario o de un billete premiado de lotería. 😆
  • Es importante que guardes las facturas de todo lo que gastas para que rellenes cada descripción (vivienda, transporte, salud, educación, etc.)

 

¿Qué lograrás con esta plantilla de Excel?

Con esta plantilla de finanzas personales en Excel podrás llevar una comparativa mes a mes de tus ingresos y tus egresos. Verificar en qué categoría gastas más tu dinero y optimizar los recursos que recibes para ahorrar todo lo que puedas.

¡Asegura tu libertad financiera!

 

 

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Plantilla de finanzas personales en Excel: calculadora de gastos mensuales

Para completar tu pack de plantillas de finanzas personales en Excel es importante que tengas una calculadora de gastos mensuales para proyectar un presupuesto ajustado a tus necesidades.

 

 ¿Cómo completar la calculadora de gastos mensuales?

¡Utilizar Excel para las finanzas personales nunca había sido tan fácil! En esta plantilla solo necesitas registrar algunos pequeños datos de sobre tus finanzas mensuales, del resto se encarga Excel. La información que necesitas es:

  • Datos sobre el monto de tus gastos fijos (alquiler, servicios, alimentación, etc.)
  • Datos sobre el monto de tus gastos variables (salidas a comer, ropa, compras, etc.)
  • Datos sobre los pagos que mensualmente haces por créditos o deudas

 

¿Qué lograrás con esta plantilla de Excel?

Con esta plantilla de finanzas personales en Excel podrás llevar un registro general de tus gastos mensuales, por lo cual podrás estimar cuál es tu promedio de consumo mensual y aplicar una estrategia de ahorro.

Gracias a estas plantillas ya te puedes olvidar de los libros de finanzas personales y empezar a aplicar directamente todo lo que necesitas para que tu economía empiece a crecer sin parar.

 

Decargar calculadora de gastos mensuales

 

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Trucos para Excel

¡Termina de dominar la gestión de tus finanzas personales en Excel con esta herramienta gratuita! Esta guía presenta los mejores trucos para Excel que quizás no conocías y harán el control de tu contabilidad mucho más fácil.

 

¿Qué trae esta guía de Trucos para Excel?

✔️ 8 trucos para Excel que seguramente no conocías. Aprenderás cómo utilizar cada truco y sacarle partido a las plantillas de las que te conté anteriormente. Encontrarás el paso a paso de cómo utilizar  cada truco.

✔️ 5 atajos para agilizar tu gestión y carga de datos en Excel. Por ejemplo, ¿sabías que apretando Ctrl + A puedes seleccionar todos los datos de una hoja de cálculos, de una sola vez?

✔️ Mucha información sobre las funcionalidades de la barra de herramientas. Empieza reconociendo cada ícono y para qué sirve. ¡Familiarízate con ellos!

trucos de Excel gratuitos para principiantes

 

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Si todo esto fue demasiada información de Excel para ti, ¡no te preocupes! Puedes realizar un curso básico de Excel para no financieros y aprender conceptos y funciones básicas para que poco a poco comiences a  gestionar tus finanzas personales en Excel como un profesional.

Luego, con la ayuda de las herramientas gratis para descargar, podrás hacer un seguimiento diario de tus finanzas, para empezar a ahorrar, invertir, desprenderte de gastos innecesarios y solucionar tus finanzas con un solo click. 🤑

¡Nos vemos en el próximo artículo!

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