Existen estadísticas reveladoras sobre el verdadero impacto del bienestar financiero en los equipos. De hecho, según un estudio “Future of Work” de Gartner, el 72% lo considera importante para su salud y bienestar general. Las razones son múltiples, como el hecho de que las preocupaciones financieras son una fuente significativa de estrés para la mayoría de las personas y que aquellos empleados que se encuentran estables y satisfechos en materia financiera tienden a ser más productivos. Por eso, en este episodio de Amazing People Podcast de Crehana, descubriremos junto a Benoit Menardo, Co Founder de Payflow, cuáles son las estrategias efectivas para promover este bienestar en el lugar de trabajo y cómo esto no solo beneficia a las personas, sino también fortalece a las empresas.
¿Por qué es importante el bienestar financiero en un lugar de trabajo y cómo impacta en las personas?
Menardo señala que, a diferencia de problemas de salud más tangibles, evaluar el bienestar financiero de los empleados es un desafío considerable. “Cuando nosotros lanzamos Payflow, era muy difícil poner una cifra. O sea, cuando tú tienes un problema, te sientes enfermo, vas al médico. Eso es muy fácil; existen soluciones, maneras. Pero la parte financiera es algo mucho más difícil de medir, de entender cuál es realmente el impacto”.
De esta manera, según su punto de vista, la dificultad radica en la naturaleza subjetiva y personal de las finanzas. Aunque muchos expresan el deseo de mejores condiciones financieras, medir cuándo este aspecto afecta directamente la productividad es un terreno complicado. ¿Cuándo la insatisfacción financiera comienza a impactar negativamente en el rendimiento laboral? Es una pregunta sin una respuesta sencilla. Asimismo, la falta de cifras concretas en la ecuación financiera complica la identificación de aquellos momentos en los que el bienestar financiero influye en la productividad. Al respecto, Menardo sugiere que sólo después de implementar medidas y comparar los resultados antes y después, es posible entender el verdadero alcance del impacto. En consecuencia, prever y medir estos efectos es un desafío considerable.
Una forma de hacerlo es por medio de encuestas de pulso, como lo permite la plataforma de Clima de Crehana, dado que son herramientas que ayudan a comprender la percepción y el estado emocional de los empleados en el lugar de trabajo. Integrar preguntas específicas sobre el bienestar financiero en estas encuestas puede ofrecer información crucial sobre cómo este aspecto influye en la satisfacción y el desempeño laboral. Por ejemplo:
- ¿Cómo calificarías tu satisfacción general con tu situación financiera actual?
- En una escala del 1 al 10, ¿qué tan cómodo te sientes con tus finanzas personales en este momento?
- ¿Sientes que la empresa ofrece suficiente apoyo en términos financieros?
- ¿Has experimentado dificultades para concentrarte en el trabajo debido a preocupaciones financieras?
- ¿Estás al tanto de los recursos financieros y programas de apoyo proporcionados por la empresa?
Plataforma de Clima de Crehana
¿Cuáles son las estrategias más efectivas para promover el bienestar financiero en una organización?
Sin importar el tamaño de la empresa, Benoit Menardo comparte valiosas perspectivas sobre las estrategias cruciales que se deben implementar para lograrlo. Estas no sólo se centran en ofrecer beneficios, también en empoderar al talento con el conocimiento necesario para una gestión financiera efectiva. Aquí te presentamos las principales estrategias destacadas por Menardo:
1. Entender los flujos de pago y redefinirlos
En primer lugar, destaca la necesidad de reconsiderar la estructura convencional de los flujos de pago, que actualmente sigue un patrón fijo al final de mes o semana. Menardo señala que el mundo está diseñado para algunos flujos de pago específicos, como se refleja en el comportamiento del mercado, donde los precios pueden variar según la disponibilidad financiera de los consumidores. ¿Qué implica esto? Propone transformar la rigidez de los pagos convencionales, donde el salario se recibe de manera puntual y preestablecida.
Por lo tanto, la clave radica en otorgar a los empleados el control sobre cuándo reciben su salario. A propósito, la plataforma de Payflow aborda este desafío al proporcionar flexibilidad total de pago y cobro. Esto significa que los empleados pueden acceder a sus ingresos cuando lo deseen, estableciendo así un vínculo directo entre su esfuerzo laboral y la recompensa financiera. Entonces, este enfoque va más allá de la mera distribución de salarios y se convierte en una herramienta poderosa para competir en un entorno de trabajo que demanda flexibilidad.
Por otra parte, el 80% del valor que aporta Payflow está dirigido a competir con una economía menos estructurada, digital e informal, especialmente cuando se trata de atraer y retener talento. La capacidad de ajustar los flujos de pago no solo responde a las necesidades cambiantes de los empleados, también fortalece el vínculo entre el rendimiento laboral y la recompensa a nivel monetario, como una herramienta estratégica para la retención y atracción de talento.
2. Ofrecer educación financiera integral
Esta otra estrategia refleja que no sólo es importante proporcionar los recursos financieros adecuados, sino también equipar al talento con las herramientas que resulten necesarias para administrar de una mejor manera su situación financiera. Incluso, en la mayoría de los casos, los empleados enfrentan dificultades financieras debido a la falta de educación en temas básicos como ahorros, jubilación y presupuesto.
En esta línea, Payflow ha integrado una iniciativa significativa para respaldar la educación financiera. Menardo comparte la creencia fundamental de que la capacitación desempeña un papel clave en empoderar a los empleados para superar situaciones financieras difíciles. La plataforma Learnflow de Payflow se presenta como una solución integral que permite a los empleados acceder directamente a recursos educativos desde la aplicación.
Pero la capacitación en materia de finanzas va mucho más allá de los problemas actuales; también garantiza una visión positiva a futuro. Si los empleados se capacitan para comprender y aplicar conceptos fundamentales de finanzas personales, se establece una base sólida para superar desafíos financieros a largo plazo. La premisa es clara: solucionar y prevenir los problemas financieros de los empleados no es solo cuestión de brindar apoyo económico, sino de proporcionar las herramientas educativas necesarias para una gestión financiera autónoma y sostenible en el tiempo.
3. Enfocarse en el doble aspecto de dar y recibir
La combinación de flexibilidad de pago y educación financiera crea un entorno integral que soluciona problemas de dinero inmediatos, al mismo tiempo que prepara a los empleados para enfrentar desafíos futuros. Este enfoque holístico busca no sólo aliviar las tensiones financieras momentáneas, sino empoderar a los empleados con las habilidades y el conocimiento necesarios para construir un futuro financiero sólido. Después de todo, los empleados empoderados financieramente son propensos a estar más enfocados y comprometidos en sus roles, lo que puede traducirse en un aumento de la productividad y la satisfacción laboral.
¿Cómo funciona Learnflow?
Estos son los principales puntos:
- Acceso en tiempo real: Learnflow está diseñado para satisfacer las necesidades del usuario de Payflow, un individuo que valora la inmediatez y la privacidad en cuestiones financieras. Menardo destaca que estos usuarios no desean depender de solicitudes de dinero a sus superiores y buscan tener control en tiempo real sobre sus ingresos. La plataforma permite a los usuarios acceder a su información financiera y educativa de manera instantánea, brindando la autonomía necesaria para gestionar sus finanzas personales de manera eficiente.
- Contenido desarrollado internamente: la educación financiera de esta aplicación se basa en clases de contenido que fueron desarrollados a nivel interno por el equipo de Payflow. Estos módulos se centran en conceptos financieros fundamentales y se adaptan específicamente a una población con baja educación financiera. La estructura es accesible y está diseñada para proporcionar conocimientos prácticos que permitan a los empleados mejorar su perspectiva sobre sus finanzas personales.
- Enfoque en la mejora personal: no se trata únicamente de aumentar la comprensión financiera de los usuarios, sino también perseguir la mejora sobre su relación con el dinero. Al proporcionar clases de contenido que se ajustan a las necesidades específicas de aquellos con menos conocimientos financieros, Learnflow se convierte en una herramienta valiosa para impulsar la confianza y la capacidad de toma de decisiones financieras más informadas.
- Privacidad y autonomía: esta herramienta aborda la necesidad de privacidad y autonomía, permitiendo a los usuarios aprender y mejorar sin tener que depender de terceros para obtener ayuda financiera. Con una experiencia personalizada y autosuficiente, Learnflow empodera a los empleados para que gestionen sus finanzas de manera independiente y totalmente segura.
¿Cuáles son los principales beneficios de utilizar este tipo de plataformas para enfocarse en bienestar financiero?
Existen al menos 3 y aquí te los compartimos:
1. Rapidez para contratar talento
Según Menardo, las ofertas de trabajo que ofrecen Payflow logran contratar talento hasta 27 veces más rápido en comparación con otros procesos de contratación convencionales. ¿Por qué ocurre esto? Esta herramienta atrae a una población que busca oportunidades laborales y aplica a diversas ofertas de trabajo. A su vez, esta plataforma se destaca al ofrecer beneficios a un segmento de empleados que a menudo carece de estas ventajas. Por lo tanto, esta estrategia genera una amplia cobertura de candidatos interesados en las ofertas de trabajo asociadas con Payflow, sobre todo en lo que respecta a la flexibilidad del cobro.
Ese aspecto responde a una tipología de usuarios de empleados que generalmente no cuenta con este tipo de ventajas en otras ofertas laborales. Esta diferenciación crea un atractivo único para los candidatos, generando un interés rápido y significativo en las ofertas de trabajo disponibles a través de la plataforma.
2. Rotación en la población
“La rotación en la población que usa Payflow baja un 21%”. Este impactante dato revela cómo la implementación de herramientas centradas en el bienestar financiero puede tener un efecto directo en la retención y estabilidad de los empleados. Y puede atribuirse a varios factores inherentes a la propuesta de valor de esta plataforma, como la flexibilidad en el cobro y otros beneficios financieros que ofrece la plataforma como un factor estabilizador.
3. Ausentismo
Otro impacto notable que destaca Benoit Menardo, Co Fundador de Payflow, es la significativa reducción en los índices de ausentismo en las empresas que adoptan esta plataforma. Según Menardo, el ausentismo se reduce en un rango del 10% al 15%, gracias a la conexión única que esta aplicación establece entre el trabajo diario y la recompensa inmediata. Este vínculo directo genera una motivación adicional para los empleados. Al visualizar sus ingresos instantáneamente a través de esta herramienta, en lugar de revisar sus cuentas bancarias, los empleados se sienten más conectados y motivados para asistir al trabajo.
“La gente que usa Payflow, en lugar de mirar su cuenta del banco, mira Payflow. Y cuando ve que tiene 100 soles, lo que piensa es ‘yo quiero más. Entonces, mañana me voy a levantar y voy a ir a trabajar’. Eso es muy interesante porque al tener este vínculo entre trabajo y recompensa al día, tú puedes estar mucho más motivado”. Este enfoque único refuerza la relación intrínseca entre el esfuerzo laboral y la gratificación financiera, creando un ciclo motivador que impacta positivamente en la asistencia.
Conoce a Benoit Menardo, Co Founder de Payflow
Benoit Menardo es Co-Founder de Payflow, inversor en Sketchnote Partners y LANAI Partners, y miembro de Chambre de Commerce et d'Industrie Française de Barcelone. Cuenta con un MBA en Administración y Dirección de Empresas.
¿Dónde escuchar el Amazing People Podcast?
Puedes escuchar el episodio completo desde tu plataforma favorita:
Ahora que conoces estas estrategias efectivas para abordar el bienestar financiero del talento que hay en tu empresa, puedes empezar a diseñar tu plan de acción en base a los beneficios que supone Payflow y la educación sobre finanzas personales en general. Desde ya, es un terreno complejo de evaluar, porque difiere de las cuestiones de salud más tangibles y presenta desafíos en la medición de su impacto real en la productividad laboral. Por eso, es importante tomar medidas y comparar resultados para entender el verdadero alcance del impacto.
¿Listo para preparar a tu equipo para un futuro más sólido y próspero?