Plantilla de conciliación bancaria en Excel
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10 Abril 2022
¡Tenemos una plantilla de conciliación bancaria para tu equipo! Obtenla gratis y organiza tus registros contables de forma profesional. 🥇
¡Hemos elaborado una plantilla de conciliación bancaria para tu negocio! Descarga gratis nuestra herramienta y asegura la congruencia entre tus balances contables en el banco y en tu archivo personal. 💰
Si ya descargaste nuestro formato de conciliación bancaria y tienes dudas sobre su funcionamiento, entonces quédate al tanto de la siguiente información. 👇
¿Qué es una conciliación bancaria y por qué es importante?
Una conciliación bancaria es un proceso que compara los registros de tus cuentas corrientes en el banco y tus balances financieros elaborados por tu equipo de contabilidad.
Si bien no es un proceso obligatorio, se recomienda altamente realizarlo para mantener el orden de tus cuentas financieras. Además, te ayudará a prever cualquier problema ante una auditoría. 💪
Cabe resaltar que el objetivo principal de una conciliación bancaria es identificar aquellas cuentas contables que generan una diferencia con tu información bancaria. Para que luego se puedan ajustar y exista una congruencia entre todas tus cuentas financieras.
¿Cuándo es necesario realizar una conciliación bancaria entre un cliente y un banco?
Normalmente, y lo más práctico a realizar, es empezar una conciliación bancaria al final de cada mes. Esto te permitirá tener un orden cronológico más claro entre todos tus documentos.
Como dato adicional, te comentamos que los errores más comunes que se identifican al hacer este balance financiero son los cheques y las transferencias interbancarias. Esto debido a que son movimientos que suelen tardar ciertos días en hacerse efectivos. 🧐
Finalmente, es muy importante resaltar que una plantilla de conciliación bancaria no solo te ayudará a darte cuenta de movimientos financieros no registrados, sino que también identificará errores humanos. De esta manera, no te alarmes si algún monto de tu balance general está mal registrado en tu libros contables, la idea es que logres corregirlo a tiempo.
Ahora ya tienes mayor conocimiento sobre por qué es importante realizar una conciliación con el banco. Mantente conectado, queremos darte más detalles de nuestra plantilla de conciliación bancaria. ¡Sigamos! 🌟
¿Cómo utilizar nuestra plantilla de conciliación bancaria sin complicaciones?
Al descargar nuestra plantilla de conciliación bancaria, verás que es un formato muy fácil de utilizar. Este consta de 3 mesas de trabajo, las cuales te detallaremos a continuación:
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Cuenta corriente del banco: está primera plantilla refleja tu estado de cuenta en el banco. Cómo debes saber, lo recomendable siempre es crear un cuenta bancaria exclusiva para registrar los movimientos de tu empresa.
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Registro propio: esta segunda plantilla refleja las cuentas contables que tu equipo de contabilidad ha registrado en un plazo determinado. Lo usual es que ambos balances sean iguales, pero si este no es el caso, realizar una conciliación bancaria es la solución.
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Conciliación bancaria: finalmente, comparando ambos balances generales, podrás hacer un enunciado final de las irregularidades que encontraste en todo el proceso. Cómo podrás ver en nuestro ejemplo, nosotros lo hemos dividido en ingresos (+) y egresos (-).
Por otro lado, queremos darte un pequeño tip para que completes nuestra plantilla de conciliación mucho más rápido. Al comparar ambos balances financieros, puedes cambiar el color del monto que no está registrado en uno de los dos balances. Si necesitas entregar el informe final al banco, solo cambias todos los montos a color negro de nuevo y listo. 🤝
Estamos seguros que nuestra plantilla de conciliación bancaria será una herramienta muy importante para administrar tu contabilidad de la mejor manera. ¡Sácale el máximo provecho!
Ahora bien, si quieres descargar más plantillas de Excel que te serán útiles en diversas áreas de tu negocio, te animamos a darle un vistazo a nuestro catálogo de recursos gratuitos. ¡No te arrepentirás! 🤩
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