¿Cómo hacer una proyección de ingresos? Conoce el futuro financiero de tu empresa

¿Cómo hacer una proyección de ingresos? Conoce el futuro financiero de tu empresa

Última actualización 3 de Mayo del 2021Tiempo de lectura: 7 min.

Alejandra Mujica

Saber cómo hacer una proyección de ingresos será fundamental para determinar el triunfo o fracaso de cualquier emprendimiento y, además, proyectar tus ingresos te permitirá determinar qué tan rentable financieramente será tu organización con el tiempo.

Si llegaste a esta nota sin saber cómo hacer una proyección de ingresos, te prometemos que saldrás dominando la contabilidad financiera de tu empresa y, además, elaborando las mejores proyecciones financieras en Excel que harán crecer tu emprendimiento.
 

¿Qué es la proyección de ingresos?

Antes de explicarte cómo hacer una proyección de ingresos, es importante que sepas qué es. Hay una gran probabilidad, según Entrepreneur, que la proyección de ingresos signifique diferentes cosas para diferentes personas. ¿Esto qué quiere decir?

Por ejemplo, las proyecciones de ingresos de un emprendimiento posiblemente solo tenga un solo flujo de ingresos que contabilizar; en cambio, cuando hablamos de las proyecciones de gastos e ingresos de una empresa, se contabilizan diferentes flujos.

No te preocupes, más adelante te explicaremos cómo hacer tu propia proyección de ingresos sin importar el tamaño de tu negocio.

Pero si no tienes idea de cómo manejar las finanzas, será importante que busques consejos para manejar las finanzas en una empresa antes de hacer tu proyección financiera desde cero.

Para realizar la proyección de ingresos de un proyecto, negocio o emprendimiento, primero, es importante que conozcas las diferencias entre ventas, ingresos e ingresos netos. Posteriormente, llegaremos al meollo del asunto: cómo hacer una proyección de ingresos.

 

calcular proyeccion ingresos

Imagen: Unsplash

¿Qué es proyección de ingresos por ventas?

En contabilidad, la proyección de ingresos por ventas se refiere a todo el dinero que recibe una empresa cuando vende un producto o un servicio.

Cuando se utiliza diferentes métodos de pronósticos de ventas nunca se incluyen todas las fuentes de ingresos de una empresa; únicamente se considera solo el ingreso directo por vender productos y servicios.

Definición de proyección de ingresos

La definición de proyección de ingresos se refiere a todo el dinero que ingresa a la empresa, esto puede incluir diferentes flujos: ventas de productos, regalías, arrendamientos, alquileres, inversiones, ventas de activos, etc.

Proyecciones de ingresos netos en Excel

Realizar las proyecciones de ingresos netos en Excel u otra plataforma, se refiere básicamente a las ganancias que obtienes después de restar los gastos de tu negocio, según lo explica el Instituto de Finanzas Corporativas.

La distinción entre ventas, ingresos e ingresos netos es importante para hacer una proyección de ingresos porque solo deberás pagar impuestos sobre los ingresos netos, no sobre las ventas o ingresos brutos.

Por otro lado, pero no menos relevante, ¿sabes qué es una proyección financiera? Te explicaremos brevemente el concepto para que tengas más claro cómo hacer las proyecciones de ingresos de tu negocio.

 

proyeccion financiera excel

Imagen: Unsplash

¿Qué es una proyección financiera?

Una proyección financiera es un recurso utilizado por las empresas para analizar y evaluar el desempeño histórico y actual del negocio con la finalidad de planificar el futuro en términos de ingresos, gastos e inversiones.

Los diferentes tipos de proyecciones financieras te ayudarán a saber cuál es el norte que puede tomar tu organización y qué ajustes realizar para lograr una tendencia en crecimiento.

Para hacer una proyección financiera en Excel es necesario que realices ciertas suposiciones sobre lo que sucederá a futuro en tu compañía teniendo como base tu histórico y la actualidad de tu negocio.

Las proyecciones financieras deben incluir:

  • Cobros y pagos
  • Estado de flujos de efectivo
  • Balance
  • Previsiones
     

Si no tienes idea por dónde empezar a elaborar tus proyecciones financieras, empieza conociendo los tipos de presupuestos, descubriendo los activos y pasivos de tu negocio y aplicando los términos básicos de contabilidad para emprendedores.

¿Cómo hacer una proyección de ingresos?

Para saber cómo hacer una proyección de ingresos, recuerda que es el dinero que se estima que ingresará a tu empresa e incluirá todos los flujos de ingresos.

Por ejemplo, un proyectado de ventas mensuales pueden provenir de una sola fuente de ingresos en el mes; entonces tu proyección de ingresos estará basado en lo que ganarás con la venta de tu producto o servicio por mes.

Entrepreneur recomienda que al hacer una proyección de ingresos, las empresas pequeñas deberán utilizar sistemas de proyección de datos conservadores y agresivos para pronosticar tanto los gastos como las ventas en diferentes escenarios.

Alejandro Cecconi, profesor del curso online creación de un plan de venta efectivo, nos da más claridad sobre cómo hacer una proyección de ingresos:

Las aspiraciones de ventas son lo que quisieras vender o cuáles quisieras que sean tus objetivos de venta. Siempre ten en cuenta otros factores, sobre todo los factores limitativos del negocio. No importa el método que utilices para realizar el pronóstico de ventas, siempre será complicado tener un pronóstico exacto por lo que tu objetivo no debe ser contar con una cifra exacta sino aspirar al mejor aproximado posible y trabajar sobre ello para alcanzar las metas de tu empresa .La recopilación de la información es el punto de partida para la creación de cualquier plan de ventas tomando en cuenta las ventas del año anterior. Si no cuentas con esa información puedes utilizar otros métodos como las tendencias del mercado y así establecer un punto de partida.
 

curso finanzas crehana

¿Cómo proyectar ingresos financieros?

Para proyectar tus ingresos financieros deberás tener acceso a los reportes financieros de tu negocio. En ese sentido, necesitarás los siguientes datos:

Contar con esa información te permitirá tener un punto de partida para hacer una proyección de ingresos. Y si cuentas con un negocio pequeño, no te preocupes, conoce cómo puedes hacer tu presupuesto mensual o anual.

👀 Ojito: si es la primera vez que realizas una proyección de ingresos, es recomendable escoger un periodo corto (mensual o trimestral) y no un periodo anual.

No olvides que al hacer una proyección de ingresos debes tomar en cuenta dos cosas importantes: información de gráficos estadísticos y la investigación del mercado actual.


¿Por qué hacer una proyección de ingresos para el negocio?

Bien, ahora que ya sabes cómo hacer una proyección de ingresos, es necesario que sepas por qué su importancia. Hacer una proyección de ingresos para tu negocio te ayudará a tener más claridad sobre tus proyecciones financieras y podrás evitar un flujo de caja deficiente (principal razón de fracaso en las pequeñas empresas).

Otras razones para considerar hacer una proyección de ingresos para tu negocio:

  • Mejorar la oportunidad de atraer nuevos inversionistas a tu empresa.
  • Facilitar la entrega de créditos, planes de financiamiento u otros recursos.
  • Establecer la estrategia para cubrir gastos esenciales que mantendrán la rentabilidad del negocio.
  • Conocer los tipos de ingresos para mejorar la salud financiera de la empresa.
  • Disminuir las incertidumbres sobre el crecimiento evolutivo de la empresa.
  • Planificar una proyección de ingresos y egresos para un futuro financiero seguro.
  • Poner en práctica las tendencias de innovación en finanzas.

     

Los inversores y la proyección de ingresos de una empresa

Si te preguntas cuál es la relación de los inversores y hacer una proyección de ingresos de una empresa, la respuesta es muy fácil y te la explicaremos a continuación.

  • Si estás buscando inversores para tu emprendimiento, es vital que cuentes con una proyección de ingresos, porque posiblemente ellos puedan pedir tus proyecciones para un mediano o largo plazo.
  • Los inversores suelen evaluar el tiempo entre la inversión y los ingresos que provienen de las ventas.
  • Ellos necesitan entender en términos financieros cuál es la proyección de ingresos y gastos para saber si les conviene invertir en el negocio.
  • Por último, hacer una proyección de ingresos mensuales facilitará a los inversionistas la visión sobre si el objetivo de crecimiento es realístico o no.
     

¿Cómo hacer una proyección de ingresos por ventas?

Si quieres tener una idea cercana sobre cómo hacer una proyección de ingresos por ventas, comienza respondiendo las siguientes preguntas para proyectar los datos financieros:

  • ¿Cuántos productos proyectas que serán vendidos mensualmente y en cuánto tiempo?
  • ¿Cuál será el precio de cada uno de ellos?
  • ¿Cuándo se realizará el pago por los clientes?
     

Según el portal Hubspot, aquí debes incluir las proyecciones sobre los ingresos obtenidos directamente de las ventas, el coste de los productos y la ganancia bruta.

En la proyección de ingresos por ventas, la fórmula para determinar la ganancia bruta es la diferencia entre los ingresos y el coste de los productos.

👀 Ojito: una ganancia bruta saludable deberá tener un número muy cerca de la mitad de las ventas obtenidas. Si la diferencia es negativa, entonces es momento de replantear la estrategia de tu  negocio.
 

ventas ultimo trimestre 2021 excel

Imagen: Hubspot
 

¿Cómo hacer una proyección de gastos e ingresos de una empresa?

Sigue estos pasos para hacer la proyección de gastos e ingresos de tu empresa.

Proyección de ingresos fórmula

Esta es la fórmula básica que debes aplicar para la proyección de ingresos.

  • Ingresos proyectados = ingresos totales - gastos proyectados
     

Estimación de proyectado de ventas

Estima cuál será tu proyectado de ventas de productos o servicios dentro de un periodo determinado. Para hacerlo con éxito, es importante que conozcas la administración contable y financiera de tu negocio.

Por ejemplo, una proyección de ingresos por ventas sería contar con el número de ventas totales del año pasado y pronosticar un aumento en porcentaje (un X% más)  para las ventas del siguiente año. Y la estimación sería el número de ventas del año pasado multiplicado por el porcentaje y dividido entre 100.

Calcula tu proyección de ingresos brutos por ventas

La mejor forma para calcular tu proyección de ingresos brutos por ventas es multiplicando tus ventas totales estimadas por cuánto es el costo por cada artículo que vendes.

  • Ingresos brutos proyectados = ventas estimadas * precio de cada producto o servicio
     

Calcula la proyección de gastos de tu empresa

Después de calcular los ingresos, puedes realizar la proyección de los gastos de tu empresa.

Para hacer la proyección de gastos, debes considerar cuánto está gastando tu negocio en la creación de productos o servicios.

Por ejemplo, para hacer el cálculo de la proyección de gastos, debes considerar, primero, cuánto cuesta fabricar cada producto o servicio y, luego, multiplicarlo por las ventas estimadas. Por último, debes incluir el pago de tus colaboradores y otros gastos de tu empresa (alquiler, servicios, etc).

Último paso para hacer una proyección de ingresos y gastos

Finalmente, el último paso para hacer una proyección de ingresos y gastos es simplemente restar los gastos de tus ingresos netos.

¿Te resultó fácil? Realizar las proyecciones financieras no son complicadas, solo necesitas dedicarle tiempo, organizarte y ser transparente con tus ingresos y gastos.

Ahora que ya sabes cómo hacer una proyección de ingresos, ¿estás lista y listo para realizar las proyecciones de tu negocio? ¡No tengas miedo a los resultados financieros! Saber realmente los ingresos netos de tu empresa te permitirá tomar mejores decisiones financieras.

¡Buena suerte!


 

También podría interesarte

Subcategorías

Softwares